Einleitung
Dieses komplette Depot Update für das Jahr 2021 kommt spät. Sorry dafür. Für die Transparenz und die Nachvollziehbarkeit möchte ich euch aber dennoch ein komplettes Depot Update geben. Jeden Monat könnt ihr die Entwicklungen in meinem öffentlichen Aktienportfolio mitverfolgen.
Markt Lage
Das Jahr 2021 war für Aktionäre insgesamt ein gutes Jahr. Man konnte wiederholt mit sehr vielen Aktien sehr gute Renditen einfahren. Insgesamt ein Umfeld das wir Investoren schon seit Jahren an der Börse spüren dürfen. Sicherlich verleitet es auch den einen oder anderen privaten Anleger zu Hochmut.
Was geschah auf internationaler Ebene und hatte Auswirkungen auf unsere geliebten Aktien?
Anfang des Jahres 2021 machte insbesondere der amerikanische Wahlkampf um Donald Trump und Joe Biden die Runde. Das Ergebnis wollte Trump nicht glauben und der Rest wurde Geschichte. Der deutsche Staat beteiligt sich in großem Maß an der Lufthansa und TUI. Eine Art kapitalistisches Rettungsprogramm. Sowas gibt’s? Das Kapitol in den USA wurde dann auch noch gestürmt. Im März erhielten die Gründer der Firma Biontech das Bundesverdienstkreuz für Ihren „Dienst an der Menschheit“. Außerdem machten es verschiedene Corona Mutationen der weltweiten Bevölkerung schwierig in einen normalen gesellschaftlichen Alltag zurückzukehren.
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Mitte Juli wird Italien Fußball-Europameister. Eine der weltweit größten Plattformen für Werbung war also erfolgreich. Auch die olympischen Sommerspiele konnten 2021 stattfinden. Der traurige 11. September jährte sich in diesem Jahr zum 20. Mal. Ende September siegte die SPD bei der Bundestagswahl, gefolgt von der Union. Christian Lindner bleibt mit der FDP die kapitalistische und finanzielle Hoffnung des Landes. Einen Monat später folge die UN-Klimakonferenz. Dieses Ereignis sollte auch Unternehmen aus der nachhaltigen Energiegewinnung in die Karten spielen. Olaf Scholz wird deutscher Bundeskanzler. Mann kann nur das beste hoffen.
Insgesamt war es auch wieder ein Jahr der Rekorde. Denn viele Aktiengesellschaften meldeten ein Rekordergebnis nach dem anderen. Für mich zeitweise alles sehr faszinierend, da die Gesellschaft und damit die Wirtschaft nicht zum „normalen“ Leben zurückgefunden hatte. Auch der wirtschaftliche Ausblick vieler Unternehmen ist sehr positiv, was uns auch ein erfolgreiches Jahr 2022 hoffen lässt.
Investitionen
Jetzt wollen wir in diesem kompletten Depot Update 2021 auch mal über meine Aktivitäten an der Börse sprechen. Im Lauf des Jahres haben 14 neue Aktien den Weg in mein Depot gefunden. Im Gegenzug mussten 7 Aktien das Portfolio verlassen. In Summe habe ich ca. 13.500 € an Wert hinzugewonnen. Teilweise durch Zuläufe, zum anderen Teil durch Kursgewinne und Dividenden. Dadurch ergeben sich auch neue Bestände im Portfolio. Somit steht Volkswagen nun auf Platz 1 in der Gewichtung, dicht gefolgt von Royal Dutch Shell. Auf Platz 3-6 nach Wert Gewichtung kommen Fidelity National Financial, Embracer Group, Diageo und Tencent. Alles allerdings eine Momentaufnahme die sich durch neue Aktienkäufe, oder Marktbewegungen schnell verändern kann. Im Jahr 2022 möchte ich versuchen gezielt einzelne Positionen auszubauen. Dazu werden Ihr schon im Depot Update für Januar 2022 einiges sehen können.
Dividenden
Es gab für das Jahr 2021 und mein öffentliches Aktienportfolio ein kleines Ziel von ca. 400 € Einnahmen an Dividenden. Das konnten wir sogar deutlich schlagen. Denn in Summe gab es Dividendenzahlungen in Höhe von 523,89 €. Schon eine recht ordentliche Summe. Der Fokus des Portfolios liegt dennoch nicht auf Dividenden. Im Gegensatz zu 2020 konnten das passive Einkommen durch Dividenden also mehr als verdoppelt werden. Ein gehöriger Erfolg. Ich bin sehr gespannt, ob wir es dieses Jahr wiederholt schaffen die Dividenden zu verdoppeln.
Die Freenet AG war mit 82,50 € der top Dividendenzahler des Jahres. An zweiter Stelle kam bereits Imperial Brands mit 63,37 € und auf Platz 3 Altria mit 52,52 €. Die Tabak Konzerne brachten mir also ordentlich Geld ein.
Dividenden sind ein schönes Vehikel, um mit dem investierten Kapital langfristig passives Einkommen aufzubauen. Jedoch muss man schon einiges an Kapital mitbringen, da nicht jedes Unternehmen eine Dividendenrendite über 3% aufweisen kann.
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Depot Performance
Im Laufe des Jahres performte mein Gesamtportfolio besser als der MSCI World, der DAX und der S&P 500. Diese Index Werte wählte ich bewusst, um diese mit meinem Depot zu messen. Das Aktienportfolio besteht zwar erst seit 2019. Dennoch ist mir dieser Vergleich wichtig, um zu wissen, wo sich mein Vermögen auf Grund meiner Entscheidungen hin entwickelt. Dabei hilft der Vergleich zu großen und renommierten Index Werten.
Die Performance 2021 war gut. Jedoch nicht so stark wie es hätte sein können, wenn man vorrangig auf Technologie Werte gesetzt hätte. Im Durchschnitt liegt die Rendite seit 01.01.2019 bei durchschnittlich 22,76% pro Jahr. Für Investoren hatte die Börse die letzten Jahre ein sehr schönes Umfeld, um großartige Renditen zu erzielen.
Portfolio
Im Bild unten seht Ihr meine Vermögensaufstellung. Damit eine detaillierte Übersicht aller Aktien in meinem öffentlichen Portfolio. Der aktuelle Wert liegt etwas über 30.700€. Die top Werte sind nach wie vor Apple mit einem Zuwachs von über 333%, was einer jährlichen Rendite von 111% entspricht. Ansonsten liegen Wells Fargo und Coty Inc. deutlich über 100% Rendite. Allerdings in einem deutlich kürzeren Zeitraum. Wir sehen auch deutlich das die China Werte heftig meine Performance eindämpfen. Aber auch Volkswagen zieh das Portfolio auf Grund der schlechten Entwicklung runter. Insgesamt investiere ich langfristig und bin immer noch mit meiner Auswahl an Wertpapieren zufrieden.
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Risikomanagement
Über alle Anlageklassen hinweg muss man auch eine Art Risikomanagement betreiben. Am einfachsten geht das, wenn das jeweilige Portfolio breit diversifiziert ist. Hier sehen wir einen Auszug aus meiner Diversifikation in Branchen, sowie die geografische Verteilung der Werte in meinem Depot. Der Schwerpunkt liegt mit einem Anteil von 46,71% in den USA. Europa macht ein Gewicht von 34,95% aus. Den Rest bildet Asien mit China und Indien.
Bei den Branchen liegt das größte Gewicht auf Technologie, Konsum und Finanzen. Detaillierter siehst du es in der Visualisierung. Ich halte persönlich nichts davon, die Unternehmen extrem tief zu kategorisieren. Das muss aber jeder für sich entscheiden. Wichtig bei der Diversifikation ist lediglich, zu sich selbst ehrlich zu sein. Augenwischerei bringt nichts und schadet mehr als es Vorteile bringt!
Bei der Risikoklassifizierung sieht man, dass das Portfolio nicht so aggressiv aufgestellt ist. Allerdings befinden sich meine chinesischen Aktien nicht im Bereich Risiko. Das könnte man ändern, wenn sich die politischen Einflüsse nicht bessern. Der Bereich starkes Wachstum, bis Risiko macht 13,1% aus. Dagegen macht das Segment leichtes- bis starkes Wachstum mit 38,8% schon deutlich mehr Gewicht aus. Der größte Bereich ist und bleibt die Stabilität im Depot. Hier finden sich aktuell 43% Anteil.
Fazit
Das Jahr 2021 begannt euphorisch und endete mit dem Start einer Korrektur. Auch in diesem Jahr konnten wieder viele Menschen Ihre Finanzen in die Hand nehmen und mit dem Investieren starten. Auch dafür sehe ich das Projekt selfinvesting.de. Als Möglichkeiten vielen und gerade jungen Leuten zu helfen, mit dem Thema Geld, Finanzen und Aktien klarzukommen. Denn nicht jeder muss die Fehler machen, die mir widerfahren sind.
Als Investor war die Börse nett zu mir und brachte mir saftige Dividenden, schöne neue Aktien und eine beachtliche Rendite. So macht Wirtschaft und Investieren einfach Spaß. Ich hoffe das auch deine Investments gut gelaufen sind!
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Lass mich gerne wissen, wie dein Jahresabschluss zum Börsenjahr 2021 ausgefallen ist. Dafür sind einige aus der Community bereits auf unserem kostenfeien Discord Server vereint. Hier können wir alle uns auf kurzem Wege über Aktien, Finanzen & Co. austauschen. Es würde mich freuen, wenn du auch dabei bist.
Zum Abschluss hier noch mein YouTube Video zum kompletten Depot Update 2021. Auf dem Kanal gibt es immer wieder spannende Videos, die den Content hier ergänzen. Auch Interviews mit anderen begeisterten Investoren kannst du hier sehen.
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