So baust du ein Dividenden Depot auf

Einleitung

Bereits auf YouTube habe ich den Aufbau eines Dividenden Depots thematisiert. Nun möchte ich auch hier auf meinem Blog darüber berichten. Viele Investoren lieben Dividenden und das damit verbundene passive Einkommen. Geldverdienen macht natürlich immer Spaß! Gleichzeitig kommen immer wieder Fragen zum Aufbau eines Dividenden Depots auf. Dabei soll dieser Beitrag „So baust du ein Dividenden Depot auf“ helfen. Das Ganze basiert auf meiner Strategie einer Investmentpyramide, die wir nun auf Dividenden übertragen. Demnach wird es auch hier drei Kategorien geben, welche ich euch nachfolgend einzeln vorstellen und erläutern werde.

Teil 1 Stabilität

Der erste Bereich der Dividendenpyramide bedeutet Stabilität. Damit also den Grundpfeiler für dein Depot. Hier setzen wir auf finanziell gesunde Unternehmen, bei denen die fundamentalen Daten stimmen. Demnach geht es auch um Aktien deren Geschäftsmodell einfach zu verstehen ist. Diese Firmen produzieren und verkaufen Produkte aus unserem Alltag. Dinge, die wir zum Leben brauchen, oder unbedingt haben wollen. Das sind auch Aktien die Warren Buffet liebt. Einfach aber effektiv.

Wir sollten hier auf die Verschuldung achten! Außerdem muss zwingend die Ausschüttungsquote geprüft werden. Liegt diese deutlich über 70% und zusätzlich eine hohe Verschuldung vor, so besteht ein Risiko auf stagnierende, oder gar rückläufige Dividendenzahlungen.

Außerdem ist zwingend die Kontinuität der Dividendenausschüttungen zu beachten. Dafür kannst du folgende Fragen stellen:

Vorteile

Diese Unternehmen weise auf Grund Ihrer starken Markstellung stabile Cashflows und eine finanzielle gesunde Situation aus. Auch der geschäftliche Ausblick ist meist erfreulich. Zudem bedeuten diese Aktien weniger Schwankungen in Krisenzeiten. Damit auch mehr Stabilität für dein Depot.

Nachteile

Man kann nicht alles haben. Diese Unternehmen verzeichnen bereits hohe Marktanteile und weisen eine große Marktkapitalisierung auf. Umsatz, Gewinne und Dividenden wachsen daher eher gering. Außerdem besteht meistens wenig Innovationsdrang.

Beispiele für stabile Dividendenaktien.

Fazit

Auf Grund der wahrhaftigen Stabilität größerer Unternehmen macht es auch Sinn diesen Bereich in der Dividendenpyramide mit höherem Gewicht zu versehen. Gerade wenn man auf wachsendes und stabiles Einkommen durch Dividenden aus ist, würde ich diesen Bereich mit ca. 50% Anteil im Portfolio einbringen. Egal ob es eine Unilever Dividende, oder eine VW Aktie ist, wichtig ist an diesen Werten dauerhaft festzuhalten. Die große Stärke der Dividenden Aktien kommt, wenn du eine lange Haltedauer hast.

Affiliate Link – Top Depot für Aktien- und ETF-Sparpläne Danke für deinen Support

Teil 2 leichtes Wachstum

Diesen Bereich müsste man besser leichtes bis starkes Wachstum nennen. Hier finden wir Unternehmen, deren Dividenden jährlich bis zu 15 % wachsen. Meistens verfügen diese Aktiengesellschaften ebenfalls über enorme Wettbewerbsvorteile. Daraus resultieren eine gute Marktstellung, finanzielle Stabilität und ein vernünftiger Ausblick für die Zukunft. Wie Ihr sehen könnt, reden wir also auch hier von soliden Geschäftsmodellen und einfach zu verstehenden Unternehmen. Dabei achten wir auf eine angemessene Verschuldung, Ausschüttungsquote und eine in Gesamtheit gesunde Situation. Also wieder typische Warren Buffet Aktien.

Vorteile

Diese Unternehmen werden maßgeblich an der Steigerung deines passiven Einkommens beteiligt sein. Durch das Wachstum und die finanzielle Lage der Unternehmen, wird auch ein operatives Wachstum möglich sein. Sodass auch die Entwicklung deiner Vermögenswerte durch die Börse positiv beeinflusst werden kann.

Nachteile

Wachstum kommt von den guten Aussichten und der dementsprechenden Nachfrage. Diese Unternehmen könnten mit der Zeit weniger Wachstum aufweisen und somit auch das Wachstum bei den Dividenden verlangsamen.

Beispiele für leicht wachsende Dividenden Aktien.

Fazit

Das Segment leichtes Wachstum zeichnet sich durch Unternehmen aus, die bei Anlegern sehr beliebt sind. Denn diese Aktiengesellschaften bieten ein besonders gesundes Verhältnis aus Wachstum und Stabilität. Wahrscheinlich wird dieser Bereich der Rendite stärkste für dein Aktiendepot. Diesen Bereich könnte man mit ca. 30% Anteil am Portfolio bestücken. Das schöne an wachsenden Einnahmen durch Dividenden ist, das auch deine persönliche Dividendenrendite mit der Zeit steigt.

Affiliate Link – Danke für deine Unterstützung

Teil 3 starkes Wachstum

Nun stelle ich die Speerspitze deiner Dividendenpyramide vor. Demnach finden sich hier Unternehmen die auf Grund der hervorragenden geschäftlichen und somit auch finanziellen Situation über 20% jährliches Dividendenwachstum aufweisen können. Daher ist auch eine kontinuierliche Steigerung der Dividendenrendite möglich. Je länger diese Unternehmen die starken Wachstumsraten bei der Dividende aufrechterhalten, desto stärker wächst deine persönliche Rendite. Wenn du hier ebenfalls auf einen niedrigen Payout und angemessene Verschuldung schaust, dann besteht eine gute Möglichkeit zur Fortführung des Trends. Wichtig ist in diesem Segment ins Besondere das Abschätzen der Zukunft.

Lies: Sachdividenden

Vorteile

Durch dieses jährliche Wachstum der Dividendenausschüttungen kannst du dein passives Einkommen durch Dividenden stark erhöhen. Dies ermöglicht dir nachhaltig an der Börse Geld anlegen zu können.

Nachteile

Oftmals hält ein starkes Wachstum der Dividenden über 20% nicht länger als 5 Jahre an. Danach Pegeln sich diese Aktien zwischen 5 und 10% Dividendensteigerung ein. Diese Unternehmen sind für negative Börsennews und Börsencrashs leider anfälliger. Daher musst du dein Vermögen durch eine gesunde Verteilung im Depot schützen.

Beispiele für stark wachsende Dividenden Aktien

Fazit

Bei stark wachsenden Dividenden Aktien muss erstmal die Dividendenrendite wachsen. Sie haben die Möglichkeit dein passives Einkommen sehr schön wachsen zu lassen. Diese Aktien werden an der Börse sehr gern gesehen. Es macht langfristig absolut Sinn dein in diese Aktien Geld zu investieren. Durch das gute Wachstum der Dividenden, wird sich auch die Rendite deines Investments gut entwickeln.

Abschluss

Zum Ende des Beitrags „So baust du ein Dividenden Depot auf“ möchte ich noch ein paar passende Worte für euch Investoren finden. Auch wenn die kurzfristigen Chancen auf Rendite und Geld verdienen an der Börse verlocken, musst du langfristig Denken und Handeln. Nur so wirst du beim Investieren erfolgreich. Warren Buffet ist eines der prominentesten und erfolgreichsten Beispiele für langfristiges Denken und Handeln. Die Inflation und die gesetzliche Altersvorsorge lassen dir keine Wahl. Du musst in Aktien investieren! Es ist statistisch bewiesen sogar der beste Weg zum Geld anlegen. Dividenden Aktien sind dabei der beliebteste Anker den Aktionäre haben. Denn durch deine Dividenden kannst du über lange Zeit gutes Geld verdienen. So baust du bestmöglich Vermögen auf, welches dann am Aktienmarkt weiter für dich arbeitet!

Affiliate Link – Danke für deine Unterstützung

Was denkst du von einem Aktien Depot was auf Dividenden Aktien basiert? Lass uns auf unserem Discord gerne darüber diskutieren. Ich freue mich auf dich!