Einleitung
Heute sprechen wir über den beliebtesten Aktienindex auf der Welt. Der MSCI World Index wird von vielen Investoren gerade zum Beginn an der Börse favorisiert. Einfach ETF Sparplan einrichten und los geht es. Allerdings sollte man auch bei einem dieser Fonds auf einiges achten. Genau das zeige ich euch im heutigen Beitrag. Also bitte lesen, bevor Ihr mit dem Investieren beginnt.
Allgemeines zum MSCI World
Der MSCI World stellt einen globalen Aktienindex dar und bildet über ca. 1.500 Unternehmen aus ca. 23 Industrieländern ab. Aufgelegt wird der Index vom US-amerikanischen Finanzdienstleister MSCI. Besonders als Benchmark am Aktienmarkt werden die verschiedenen MSCI World ETFs gerne genutzt. Bereits seit dem 31. März 1986 existiert dieses wichtige Instrument für die weltweiten Börsen. Die meisten Abbildungen des Indizes sind thesaurierend angelegt und damit optimal für einen Sparplan.
AUFTEILUNG NACH REGIONEN (%)
| Region | % Verteilung |
|---|---|
| USA | 68,57 |
| Japan | 6,22 |
| Vereinigtes Königreich | 4,19 |
| Kanada | 3,42 |
| Frankreich | 3,25 |
| Schweiz | 2,82 |
| Deutschland | 2,49 |
| Australien | 1,94 |
| Niederlande | 1,28 |
| Schweden | 1,03 |
| Sonstige | 4,79 |
Welche Unternehmen stecken im MSCI World Index?
Die Top 10 Positionen im Index Fonds sind die üblichen Large Cap Aktien. Dabei bilden die Unternehmen Apple, Microsoft und Amazon die Speerspitze. Auf den ersten Blick wirken die großen Beteiligungen so gar nicht diversifiziert. Sodass auch klar wird, woher das finanzielle Schwergewicht der USA kommt. Kleinere Unternehmen werden bewusst untergewichtet. Zudem befinden sich aktuell einige gut laufende Aktien im MSCI World Index. Das tut wiederum auch den einzelnen ETF Abbildungen gut. Durch diese bewusste Kategorisierung der Wertpapiere hat man eine geringe Volatilität.
Die Top 3 Schwerpunkte nach Branchen sind IT mit 22,9 %, Finanzen mit 14 % und Gesundheit mit einem Anteil von 12,34 %.
AUFTEILUNG NACH SEKTOREN IN %
| Sektoren | Anteil in % |
|---|---|
| IT | 22,81 |
| Finanzen | 13,99 |
| Gesundheit | 12,31 |
| zyklische Konsumgüter | 11,82 |
| Industrie | 10,04 |
| Kommunikation | 8,19 |
| Nichtzyklische Konsumgüter | 7,06 |
| Materialien | 4,21 |
| Energie | 3,78 |
| Versorger | 2,76 |
| Immobilien | 2,71 |
| Cash/ Derivate | 0,31 |
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Welche Rendite bekommst du mit dem MSCI World ETF?
Seit Auflage des MSCI World Index konnten Anleger durchschnittlich stets eine verlässliche Rendite pro Jahr erwirtschaften. Im Zeitraum ab 1975 konnten Renditen von ca. 7,9 % pro Jahr erzielt werden. Auf Sicht der letzten 10 Jahre entsprach die Rendite 11,54 %. Angenommen man hätte alles per Sparplan, teilweise automatisch laufen lassen. Dann entspricht das einer sehr schönen Rendite, der wenig Aufwand entgegenstand. Betrachten wir hingegen den Zeitraum seit dem 29. Dezember 2000. So erhalten wir lediglich eine Rendite von 6,41 %. Dennoch ist dieses Ergebnis für ein passives Investment wie den MSCI World Index in Ordnung. Besonders für Anleger die möglichst passiv, ohne hohen zeitlichen Aufwand Ihr Geld anlegen wollen, ist der Index eine solide Wahl.
Welchen MSCI World ETF soll ich nehmen?
Es gibt sehr viele verschiedene ETF Angebote zum MSCI World Index. Einige bilden nur Teile ab. Andere wiederum orientieren sich sehr genau am Index und schaffen somit auch vergleichbare Renditen.
Ich persönlich investiere in den iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) ISIN IE00B4L5Y983. IShares ist einer der größten ETF Anbieter weltweit und gehört zum Blackrock Imperium. Daher halte ich den Anbieter für seriös. Hier haben wir eine geringe Gesamtkostenquote von 0,20%. Der ETF wird physisch abgebildet und die Gewinne werden thesaurierend im ETF genutzt. Mit diesem MSCI World ETF konnte man in der Vergangenheit folgende Renditen erzielen.
Lies: Blackrock Aktienanalyse
ANNUALISIERTE PERFORMANCE (% USD)
| Anlagedauer | Rendite in % pro Jahr |
|---|---|
| 3 Jahre | 16,65 |
| 5 Jahre | 13,32 |
| 10 Jahre | 11,59 |
Fazit
Investoren, die so einfach wie möglich Geld anlegen wollen, sind mit einem MSCI World ETF an der richtigen Adresse. Die Indexabbildungen sind breit diversifiziert und bieten vernünftige Renditen für vergleichsweise geringen Aufwand. So lässt sich Stück für Stück, beispielsweise über einen Sparplan Vermögen aufbauen. Ich denke ein ETF Sparplan auf den MSCI World ist wirklich eine gute Möglichkeit, um sich über die Börse an der weltweiten Wirtschaft zu beteiligen. Durch die breite Diversifikation muss man sich nicht so viel um einzelne Aktien kümmern. Das spart natürlich Zeit und vielleicht sogar Geld.
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Wie viele habe ich den auch im Portfolio liegen und würde ihn heute wegen des meiner Meinung nach zu ausgeprägten Klumpen (Land, Sektor & Einzeltitel) nicht mehr als Einzel Invest empfehlen. Er suggeriert eine Wetweites Invest dabei wie du ja schreibst bist du stark in USA und nur in Bruchteilen in die Titel die nicht in der Top 10 sind.
Ich finde den gleich gewichteten Ansatz des VanEck Sustainable World ETF ISIN: NL0010408704 WKN: A12HWR da deutlich interessanter (den habe ich auch im Sparplan).
Kennst du den ?
Danke dir für dein Feedback Thomas. Das angesprochene Risiko in diesem Standard ETF ist tatsächlich sehr hoch. Historisch betrachtet, war das in der Vergangenheit bei längerer Haltedauer kein Problem. Dem Investor hat es rein auf die Rendite bezogen, sogar ganz gut getan die USA stärker zu fokussieren. Dennoch ändert sich die Welt und man muss auch andere Ansätze betrachten. Den von dir gezeigten ETF kenne ich ebenfalls. Hier ist die USA immer noch hoch gewichtet, jedoch mit einem Anteil über 35% vertretbar. Könnte für einige Investoren also eine spannende Alternative zum klassischen MSCI World ETF sein.